技能干貨丨創(chuàng)業(yè)公司應(yīng)該如何管理好自己的財(cái)務(wù)問(wèn)題？
創(chuàng)業(yè)公司正在經(jīng)歷一個(gè)后野蠻生長(zhǎng)的時(shí)代，市場(chǎng)的快速變化使得過(guò)去”燒錢“式擴(kuò)張的邊際效應(yīng)遞減，數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)走向精細(xì)化，財(cái)務(wù)管理走向?qū)I(yè)化，如何讓資金利用率最大化是每個(gè)創(chuàng)業(yè)者關(guān)心的問(wèn)題，創(chuàng)業(yè)公司最大的難題在于開源節(jié)流，畢竟還沒(méi)到“不差錢”的地步。因此，基本的財(cái)務(wù)管理知識(shí)和整體的資金使用方向是每個(gè)創(chuàng)業(yè)者都應(yīng)該掌握的。
在談財(cái)務(wù)管理問(wèn)題之前，我們先來(lái)了解一下出納、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、審計(jì)這幾個(gè)財(cái)務(wù)管理崗位的概念，如果不是老司機(jī)你分得清它們之間的區(qū)別嗎？出納是財(cái)會(huì)工作中最初級(jí)的崗位，主要的工作就是管錢，和錢有關(guān)的工資、獎(jiǎng)金、報(bào)銷都得出納管；會(huì)計(jì)主要就是做賬，需要懂各種報(bào)表和財(cái)務(wù)軟件的操作，重點(diǎn)注意出納和會(huì)計(jì)不能是同一人！否則你懂的~
財(cái)務(wù)就有點(diǎn)高端了，不僅要記錄企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況，還要做各種預(yù)算分析、股（債）權(quán)融資等等給管理層提供決策依據(jù)，算是會(huì)計(jì)的高級(jí)版吧；稅務(wù)顧名思義就是幫公司打理稅收方面的關(guān)系，如果公司準(zhǔn)備上市的話，規(guī)范化的稅務(wù)是必不可少的；審計(jì)這活兒和創(chuàng)業(yè)公司就沒(méi)啥關(guān)系了，都是對(duì)成熟的大公司或上市公司進(jìn)行的查賬，分為內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)和政府審計(jì)。
看到這里很多人會(huì)問(wèn)，這和創(chuàng)業(yè)公司管理財(cái)務(wù)問(wèn)題有半毛錢關(guān)系嗎？當(dāng)然有！經(jīng)常有創(chuàng)始人抱怨說(shuō)：“我請(qǐng)的這個(gè)出納做賬怎么亂七八糟的？”，在招聘財(cái)務(wù)人員的時(shí)候又是出納又是會(huì)計(jì)又是財(cái)會(huì)的基本上是懵圈狀態(tài)，簡(jiǎn)單的說(shuō)，術(shù)業(yè)有專攻，你請(qǐng)個(gè)出納做會(huì)計(jì)的活完全是瞎忙活，一分價(jià)錢一分貨，財(cái)務(wù)+會(huì)計(jì)+稅務(wù)都精通的大有人在，只是創(chuàng)業(yè)公司請(qǐng)不起~
創(chuàng)業(yè)公司的財(cái)務(wù)管理，千萬(wàn)不要對(duì)領(lǐng)幾千元工資的會(huì)計(jì)要求太高，畢竟創(chuàng)業(yè)初期公司業(yè)務(wù)并不多，做好一個(gè)基本的財(cái)務(wù)管理模型和流程就OK，如果一開始實(shí)在找不到滿意的會(huì)計(jì)人員，選擇代理記賬的會(huì)計(jì)事務(wù)所或者有相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的同事兼職也是可行的，簡(jiǎn)單做下每周的資金計(jì)劃，平衡下收支預(yù)算之類的，但是企業(yè)發(fā)展穩(wěn)定期，最好還是有自己專業(yè)的會(huì)計(jì)人員。
做財(cái)務(wù)管理的目的是為了檢驗(yàn)商業(yè)模式發(fā)展的可行性，創(chuàng)業(yè)公司在得到天使投資后最大的問(wèn)題是：1.融資到賬的資金應(yīng)該如何規(guī)劃？ 2.資金消耗的節(jié)奏是什么？ 3.花錢的效果如何檢驗(yàn)？
要清楚這些問(wèn)題首先創(chuàng)業(yè)者至少需要做好18個(gè)月的資金規(guī)劃，也就是說(shuō)如何讓這筆融資至少挺過(guò)18個(gè)月，這期間一定要把錢花在刀刃上讓投資人看到希望，資金消耗的節(jié)奏應(yīng)該與KPI和公司的定位結(jié)合在一起，也就是有多少錢干多少事，很多創(chuàng)始人做的是全國(guó)的業(yè)務(wù)，融到錢后腦子一熱迅速擴(kuò)張十幾二十個(gè)省市，結(jié)果過(guò)了幾個(gè)月發(fā)現(xiàn)錢花的差不多了。
任何時(shí)候都要清楚”燒錢“不是目的而是手段，燒錢擴(kuò)張的背后一定要有好的商業(yè)模式和優(yōu)秀的財(cái)務(wù)模型來(lái)支撐，除此之外，人才的投資也必不可少，在預(yù)算可行的條件下升級(jí)自己的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)是第一要?jiǎng)?wù)，其實(shí)像財(cái)務(wù)總監(jiān)這些高管職位找合伙人是最省錢的辦法，因?yàn)楹匣镆馕吨胬?，什么時(shí)候該花錢什么時(shí)候不該花錢都有一道把控風(fēng)險(xiǎn)的最后防線。
預(yù)算管理是企業(yè)經(jīng)營(yíng)必須要做的功課。創(chuàng)業(yè)公司由于業(yè)務(wù)規(guī)模較小不成體系，管理比較輕松自由，在制定預(yù)算時(shí)往往會(huì)存在比較多的難點(diǎn)，所以需要采用靈活簡(jiǎn)單的預(yù)算管理方法，可以根據(jù)現(xiàn)有的資源來(lái)制定業(yè)務(wù)的采購(gòu)預(yù)算、推廣方案，達(dá)到以收定支的效果，縮短報(bào)表周期到月，合理執(zhí)行場(chǎng)景-活動(dòng)-審批-記錄靈活的控制流程，效率最大化。
現(xiàn)金流是企業(yè)的生命線，掌握資金周轉(zhuǎn)情況和現(xiàn)金流的收支平衡狀況是創(chuàng)業(yè)者在做決策之前必須要了解清楚的，如果采購(gòu)成本過(guò)高則需要與供應(yīng)商溝通或者爭(zhēng)取更加靈活的支付方式，如果人力資源成本超支，可以考慮提高績(jī)效比例和設(shè)置期權(quán)計(jì)劃，減少固定開支和常規(guī)成本，開源節(jié)流，查漏補(bǔ)缺是財(cái)務(wù)管理的重中之重。
慢工出細(xì)活，核算企業(yè)現(xiàn)金流分為三步走：
1.收入假設(shè)。根據(jù)公司的產(chǎn)品/服務(wù)的定價(jià)、客戶人數(shù)放在一個(gè)時(shí)間周期做模擬運(yùn)算，一般是按照3-5年的時(shí)間周期，但由于創(chuàng)業(yè)公司的特殊性，財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)可以按“月”來(lái)分析。
2.成本計(jì)算。同樣是按照“月”來(lái)計(jì)算企業(yè)經(jīng)營(yíng)的固定/沉沒(méi)成本、靈活成本、銷售成本以及稅費(fèi)成本等等，創(chuàng)始人自己心里要有個(gè)數(shù)。
3.預(yù)測(cè)分析。收入假設(shè)與成本計(jì)算放在同一個(gè)時(shí)間周期中，在現(xiàn)金流中找到收支平衡點(diǎn)，比較穩(wěn)妥的做法是做一個(gè)保守型的預(yù)測(cè)+激進(jìn)型的預(yù)測(cè)，這樣的預(yù)測(cè)結(jié)果更具有說(shuō)服力。
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